Espiria 90

Espiria 90 är en aktivt förvaltad blandfond med hög exponering mot aktiemarknaden, men med en balanserad grund. Fonden investerar cirka 90 % i svenska och globala kvalitetsbolag och kompletteras med nordiska företagsobligationer för att bidra till att dämpa svängningar i portföljen. Kombinationen av aktier och ränteplaceringar gör fonden till ett mer balanserat alternativ till ett traditionellt aktiesparande.

Espiria 90 passar dig som har en längre placeringshorisont och kan acceptera större svängningar i värdet. Rekommenderad placeringshorisont är minst 5 år.

Hög aktieandel med fokus på långsiktig tillväxt

Den höga aktieandelen ger fonden god exponering mot global tillväxt och möjlighet till värdeutveckling över tid. Samtidigt bidrar den mindre andelen ränteplaceringar till ökad stabilitet i portföljen.

Innovation, hållbarhet och megatrender

Fonden investerar i kvalitetsbolag med exponering mot långsiktiga megatrender, såsom digitalisering, elektrifiering och hållbar omställning, där innovation och hållbarhet är centrala drivkrafter. Bolagen kännetecknas av starka affärsmodeller och förmåga att anpassa sig till förändrade marknadsförutsättningar över tid.

Den räntebärande delen består främst av nordiska företagsobligationer. Dessa verkar i en stabil makromiljö och har ofta rörliga räntor, vilket kan bidra till lägre volatilitet, en stabiliserande effekt i portföljen samt möjlighet till löpande avkastning.

• 90% aktier - Investerar i svenska och globala, marknadsledande bolag med starka affärsmodeller, stabil intjäning och fokus på hållbar utveckling.
• 10 % ränteplaceringar - Främst nordiska företagsobligationer som kompletterar aktieinvesteringarna och bidrar till stabilitet.

Investeringsprocess och aktiv förvaltning
Fonden investerar i bolag som analyseras utifrån affärsmodell och marknadsposition, finansiell styrka och intjäningsförmåga samt ledarskap och hållbarhet. Målet är att skapa en diversifierad portfölj med fokus på kvalitet och balans, i linje med Espirias investeringsfilosofi.

Förvaltningen utgår från en strukturerad analys där olika faktorer vägs samman för att skapa en balanserad exponering mellan tillgångsslag, marknader och drivkrafter över tid.

• Blandfond med högre risk (risknivå 4 av 7) 
• Hög andel globala och svenska aktier 
• Exponering mot långsiktiga megatrender 
• Utformad för att skapa långsiktig tillväxt över tid